Licencias e Información Regulatoria
Este documento describe en general quién gestiona Gallegos Calminda, el entorno normativo en el cual se presta el servicio, las jurisdicciones donde está disponible y aquellas donde no, así como el procedimiento para acceder a nuestros documentos corporativos y de conformidad regulatoria.
- Documentos disponibles previa solicitud
- Política de jurisdicción definida
- Procedimientos documentados de conformidad regulatoria
En esta página
- Entidad operadora
- Marco regulatorio
- Jurisdicciones
- Lo que esto no es
- Solicitud de documentos
- Contacto regulatorio
- Notas en esta página
Qué entidad legal opera el servicio
Gallegos Calminda es un nombre comercial utilizado por la empresa que posee y opera este sitio web y la plataforma cliente asociada.
La empresa operadora es la entidad con la que contrata cuando acepta nuestras Términos de Uso y abre una cuenta. Su nombre registrado completo, su forma legal, sus datos registrales y la identidad del grupo al que pertenece figuran en el acuerdo de cliente que recibe en la incorporación, y se proporcionan bajo solicitud a través de las rutas descritas en la sección "Solicitud de documentación" que aparece a continuación.
Dado que las estructuras corporativas, los datos registrales y los acuerdos de servicio pueden cambiar, deliberadamente no los reiteramos como texto fijo en una página de marketing. El acuerdo de cliente y el paquete de documentación que le enviamos constituyen la fuente autorizada; cuando esta página y esos documentos difieran, prevalecerán los documentos.
Entidades asociadas y proveedores externos
Determinadas actividades -infraestructura tecnológica, liquidación de transacciones monetarias, información bursátil, procesos de verificación de identidad- son ejecutadas por proveedores externos especializados bajo convenios documentados. Los tipos de proveedores con los que trabajamos, y de qué manera tratan la información personal, se especifican en nuestro Política de Privacidad. No publicamos nombres de proveedores en esta página.
El entorno normativo en el que operamos
Describimos aquí el tipo de obligaciones que rigen el servicio, en lugar de nombrar autoridades o citar números de referencia, que corresponden a la documentación formal.
- 01
Identificación de clientes
Toda cuenta se verifica antes de la financiación, negociación o retirada, de conformidad con los controles KYC y AML descritos en nuestra página de KYC y AML.
- 02
Prevención de delitos financieros
Evaluación de sanciones y exposiciones, monitoreo constante de operaciones, sistemas de escalamiento interno y archivos mantenidos conforme a plazos establecidos en la normativa vigente.
- 03
Tratamiento del dinero del cliente
Los saldos de los clientes se registran separadamente de los fondos operativos del negocio, y los pagos se devuelven a un instrumento verificado a nombre del cliente.
- 04
Comunicación justa y clara
Los costes, diferenciales y cualesquiera comisiones aplicables se publican en su cuenta y en nuestra página de precios. No garantizamos rendimientos específicos, y todo material promocional incluye una advertencia de riesgo.
- 05
Protección de datos
Los datos de carácter personal se procesan bajo una justificación legal establecida, se almacenan solo durante el tiempo necesario, y son resguardados mediante mecanismos de restricción de acceso y codificación durante la transmisión y el almacenamiento.
- 06
Tramitación de reclamaciones
Un procedimiento interno de reclamaciones por escrito con acuse de recibo, investigación y una respuesta sustantiva dentro del plazo indicado cuando se registra su reclamación.
Cuando una jurisdicción impone requisitos locales más estrictos que los anteriores, se aplica el requisito más estricto a los clientes residentes en ella.
Jurisdicciones a las que prestamos servicio y jurisdicciones excluidas
El servicio se ofrece únicamente donde estamos autorizados a ofrecerlo. La disponibilidad se evalúa en el registro según su país de residencia, y puede cambiar.
Donde se ofrece el servicio
Las cuentas pueden abrirse por residentes de los países listados como elegibles en el flujo de registro de su cuenta. Si su país aparece en esa lista y supera la verificación, puede proceder. Si no aparece, el servicio no está disponible para usted.
Donde no se ofrece el servicio
- Países y territorios sujetos a sanciones o embargos internacionales aplicables.
- Jurisdicciones donde ofrecer este tipo de servicio a clientes minoristas requiere una autorización local que no poseemos.
- Jurisdicciones identificadas como de alto riesgo para delitos financieros conforme a la normativa aplicable.
- Cualquier zona geográfica que hemos decidido no servir por criterios de mitigación de riesgos internos.
Sin solicitud
Nada en este sitio web está dirigido a, ni tiene intención de ser distribuido a o utilizado por, persona alguna en una jurisdicción donde tal distribución o uso fuera contrario a la ley local. El acceso a este sitio desde una jurisdicción excluida no crea derecho alguno a utilizar el servicio. Si se traslada a una jurisdicción excluida mientras mantiene una cuenta, notifíquenoslo - puede ser necesario restringir o cerrar la cuenta y devolverle cualquier saldo.
Qué Gallegos Calminda no es
Resulta tan crítico aclarar qué servicios no prestamos como detallar aquellos que sí ofrecemos.
| Declaración | Posición |
|---|---|
| Asesoramiento de inversión personalizado | No proporcionado. La información, educación y comentarios de mercado son de carácter general y no tienen en cuenta sus circunstancias particulares. |
| Asesoramiento fiscal, legal o contable | No proporcionado. Consulte a un profesional debidamente cualificado en su jurisdicción. |
| Un banco o una cuenta de depósito | Los saldos no son depósitos bancarios, no generan una rentabilidad garantizada y no están cubiertos por ningún sistema de garantía de depósitos. |
| Rentabilidades garantizadas o fijas | Nunca prometidas. El desempeño pasado no es un indicador fiable de resultados futuros. |
| Gestión discrecional de carteras | No negociamos una cuenta en nombre de un cliente a nuestro propio criterio. |
| Servicios de ejecución y gestión de cuentas | ✓ Proporcionado, sujeto a verificación, elegibilidad y condiciones publicadas. |
Su inversión está expuesta a riesgo. Los montos invertidos pueden reducirse tanto como crecer y es posible recuperar menos capital del que aportó inicialmente. Le solicitamos consultar el Documento de Riesgos previamente a decidirse por usar el servicio.
Cómo obtener documentos corporativos y de conformidad regulatoria
Los usuarios, interesados en serlo y asociados comerciales se encuentran autorizados a requerir nuestros documentos corporativos y de conformidad regulatoria. Los facilitamos únicamente cuando son solicitados en lugar de hacerlos accesibles públicamente.
Qué se puede solicitar
- Identificación de la entidad administradora y su información societaria.
- El contrato vigente con su cuenta y la estructura tarifaria que le aplica.
- Un compendio de nuestras políticas relativas a prevención de lavado de activos y verificación de clientes.
- El mecanismo de gestión de reclamos y su proceso de escalada.
- Detalles de privacidad de datos aplicables a su información personal.
Cómo hacer la solicitud
- 01
Escribanos
Utilice la vía de contacto en nuestro página de contacto. Indique «Solicitud de Documentación Regulatoria» en el asunto del mensaje.
- 02
Identifíquese
Indique si es un cliente existente (y proporcione la dirección de correo electrónico de la cuenta) o un cliente potencial, y qué documentos necesita.
- 03
Reciba el paquete
Las solicitudes se responden dentro del plazo indicado cuando se reconoce su solicitud. Algunos documentos pueden proporcionarse en forma de extracto cuando contienen detalles internos confidenciales.
La remisión de documentos se realiza a los contactos verificados almacenados en nuestra base de datos. Documentación personalizada de cuentas no se remite a terceros sin instrucción escrita del titular.
Consultas sobre posición regulatoria y conformidad normativa
Las consultas concernientes a nuestra clasificación regulatoria, nuestros protocolos de conformidad, o cualquier asunto que requiera escalamiento deben canalizarse a través del conducto de cumplimiento en lugar del soporte estándar.
¿Cómo planteo una pregunta sobre cumplimiento normativo?
Envíela a través de la página de contacto e identifíquelo como «Conformidad Normativa». Agregue el correo electrónico asociado con su cuenta si dispone de uno, y resuma la consulta en una o dos oraciones.
¿Cómo presento una reclamación formal?
Utilice la misma vía y marque el mensaje como «Reclamación». Recibirá un acuse de recibo, una referencia y una indicación del plazo para una respuesta sustancial. Si el resultado no resuelve el asunto, la respuesta explicará las opciones de escalado adicionales disponibles para usted.
¿Cómo denuncio actividad sospechosa o mal uso de nuestra marca?
Acceda a la sección de denuncia de conductas ilícitas. Los intentos de fraude contra Gallegos Calminda mediante correos, publicidades o portales suplantados deben reportarse mediante ese canal para que podamos actuar en consecuencia.
¿Se tratan aquí las consultas institucionales o de prensa?
Sí, envíelas a través de la página de contacto con una línea de asunto clara y se remitirán al equipo correspondiente.
Notas sobre esta página
- Este documento tiene únicamente propósitos informativos. No constituye parte de acuerdo alguno y no sustituye el contrato de usuario.
- Cualesquiera importes, límites o plazos de procesamiento mencionados en este sitio son indicativos; las cifras publicadas en su cuenta prevalecen.
- Este sitio web realiza revisiones habituales de su contenido; la edición que figura aquí representa la versión vigente.
- Léase conjuntamente con la Condiciones de Uso, la Divulgación de Riesgos, la Política de Privacidad y la Política de KYC y AML.
¿Necesita algo por escrito?
Si está realizando due diligence sobre Gallegos Calminda, pregúntenos directamente. Preferimos enviarle los documentos reales a que se base en un resumen.
Solicitar el paquete de cumplimiento
Datos corporativos, acuerdo con el cliente, resumen de AML y procedimiento de reclamaciones.
- Asunto del mensaje: «Petición de documentos de cumplimiento normativo».
- Enviado a los datos de contacto verificados en archivo.